财富洞见

公司业主税收及传承策略

March 10, 2024

加拿大没有遗产税,并不意味着公司业主去世时其名下的公司股份和个人资产都能够免税传承给下一代。根据加拿大税法,在人去世时,其名下所有资产会视同按公开的市场价格出售,称为视同出售,然后与资产调整后的投资成本相比较,资本增值的50%要作为纳税人最后一年收入合并计税。…

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资产代持税务申报新规

March 10, 2024

在加拿大,家庭成员或亲属之间会委托他人代为持有某些资产,这包括:成年子女持有年迈父母房屋产权的,唯一目的是简化房产的最终传承;或者持有成年子女房产所有权的父母,他们和子女共同签署了抵押贷款,但父母除了按子女的指示行事外,对房产没有任何决定权;子女将自己的名字添加到年迈父母的银行或投资账户中,以便在他们的指示下帮助他们支付账单和进行其他交易,并不真想赠予账户内的资金;孩子从祖父母那里继承了一笔遗产,因未成年,遗产先由父母替孩子持有;打算用公司名义购房,先以个人名义签订购房合同,暂将房产登记在个人名下。…

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财务策略IFA-即时融资安排

March 10, 2024

IFA的全称是Immediate…

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有公司买了8套房,为何这家公司却买了12份保单 保额上亿?

October 14, 2023

加拿大企业主在遗产规划方面的挑战…

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订立遗嘱时应考虑的六大要素

August 16, 2023

今天我们要聊聊一个非常重要的话题——遗嘱和委托。你可能听说过“积累期”或“建设期”,这是指我们的20岁、30岁或40岁这段时间,是职业发展和财富积累的黄金时期。在这个时期,我们可能会买房、开生意、做慈善、投资股票,还可能购买人寿保险。不管我们积累了多少财富,我们都希望能保护它,并让它有可靠的人来继承。…

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