枫华传媒 梁晓敏采访报道 （2026年7月）

第一次采访迈达金融资深财富管理顾问、特许金融分析师张进，最深刻的印象便是专业。他说话温和，逻辑严谨，面对复杂的财富管理问题，总能迅速抓住关键，并以清晰的思路层层展开。短短几十分钟的交流，让人感受到他长期深耕金融行业所积淀出的一种从容与自信。

这份专业并非仅仅来自他名字后面的CFA、CFP、CLU三项国际专业认证，也不仅仅源于曾管理过十亿元资金的丰富经历，而是体现在他分析问题时的严密逻辑、对风险的敏锐判断，以及始终站在客户角度思考问题的职业习惯。

整个采访过程中，他很少谈及自己的成绩，也极少主动提起那些耀眼的专业头衔。相反，他说得最多的是"客户""责任""风险"和"长期陪伴"。

从中国金融改革初期投身证券市场，到移民加拿大后重新创业，再到深耕财富管理二十余年，张进始终坚持一种看似缓慢却十分坚定的节奏：不追逐市场热点，不急于成交，不为了短期业绩而改变原则，而是一步一步建立信任，一年一年积累专业，一点一点陪伴客户成长。

如今，他服务的许许多多客户，已经同行二十余年。从事业起步，到家庭财富积累，再到退休规划、财富传承，张进见证着他们人生的重要阶段，也逐渐形成了自己始终坚持的财富管理理念——财富管理不是销售产品，而是帮助客户建立一个能够穿越周期、抵御风险、实现长期传承的财富体系。

初心：一次跨越专业的人生选择

张进最初并不是学金融的。上世纪八十年代，他毕业于南京航空航天大学电子工程专业，进入航空工业系统工作。在那个年代，这是一份令人羡慕的职业。然而，改革开放带来的时代变革，也让他开始关注经济运行和资本市场的发展。

"工程让我学会如何分析问题，而金融让我开始思考资源如何配置、财富如何创造。"

怀着这样的兴趣，他考入西南财经大学攻读金融方向研究生，完成了人生第一次重要转型。

毕业后，他先后进入国有企业证券部门、期货公司以及政府住房公积金管理机构工作。从参与企业股份制改革、证券投资，到负责期货公司财务和风险控制，再到管理规模达十亿元人民币的住房公积金资金，不同岗位带来了不同视角。

证券市场，让他理解市场规律；期货行业，让他深刻认识风险管理的重要性；而政府资金管理，则让他更加坚定一个理念：财富管理首先要守住安全，其次才是追求收益。

多年以后再回首，这些经历看似彼此独立，却共同塑造了他的财富管理思维。

成长：在市场历练中沉淀专业能力

2000年，张进移民加拿大。面对全新的金融体系和市场环境，他没有依赖过去的经验，而是选择重新学习、重新开始。

起初，他在瑞尔森大学学习管理会计课程。一位教授了解他的经历后建议："你的背景，更适合资本市场。"

一句话点醒梦中人，让他重新回到了自己最熟悉、也最热爱的行业。2002年，张进正式成为投资顾问。

那时候，没有线上开户，没有电子签名，更没有视频会议。为了服务客户，他几乎每天都开车穿梭于整个大多伦多地区，与客户面对面沟通、签署文件、办理业务，经常忙到深夜才回家。"那个时候，每一个客户都是一点一点谈出来的。"他说，虽然辛苦，却也是成长最快的几年。

没有广告，没有网络流量，所有客户都来自一次次真诚的交流。很多客户最初只是购买基金，后来随着收入增长，又陆续开始规划退休、税务、保险、财富传承等问题；不少家庭甚至两代人都成为他的客户。

张进始终认为，财富管理不是完成一笔交易，而是陪伴客户走过人生不同阶段。

也正因为如此，他从来没有把客户数量作为最重要的目标。"相比一年增加多少客户，我更在意二十年前认识的客户，今天是不是依然愿意把家庭财富交给我。"

他说，这份信任，比任何业绩数字都更有价值。也是在服务客户的过程中，他逐渐认识到，一个人的专业能力，必须随着客户需求不断成长。

求索：三张国际认证背后的坚持

不少人第一次见到张进，都会被他名字后面一连串专业认证所吸引。但在他看来，这些证书从来不是为了证明自己，而是为了更好地解决客户的问题。

最初，他主要帮助客户进行投资和资产配置。然而，服务时间越长，他越发现，客户真正关心的远远不只是投资收益。退休规划、教育基金、税务安排、保险配置、企业传承、跨境资产管理……随着财富不断积累，客户面临的问题越来越综合。

"投资只是财富管理的一部分。"

为了给客户提供更完整的解决方案，他先后取得了特许金融分析师（CFA）、注册财务规划师（CFP）以及特许财富传承规划师（CLU）资格。在他看来，这三项专业认证分别代表投资分析、综合财务规划以及财富传承规划三个维度，也共同构成了完整的财富管理体系。

他笑着说："其实不是我喜欢考试，而是客户一直在推动我学习。"如果今天客户提出的问题自己回答不了，那就继续学习；如果发现原有知识体系已经不能满足客户需求，那就不断完善。"专业不是一张证书，而是一种持续学习的能力。"正是这种不断更新知识、不断提升专业能力的态度，让张进逐渐赢得越来越多客户的长期信任。

与此同时，一个优秀的平台，也让专业能够发挥更大的价值。

加入迈达金融后，张进看重的不只是公司的业务规模，更是其长期发展的理念。他认为，财富管理是一项需要持续积累信任的事业，而迈达不仅拥有完善的产品平台，更重视专业培训、团队协作和顾问成长，为财富管理顾问提供了良好的发展环境，也让客户能够获得更加全面、更加系统的专业服务。

守护：财富管理真正管理的，是一个家庭未来几十年的安全感

在张进看来，很多人对财富管理的理解仍停留在"买什么产品""获得多少收益"上，而真正的财富管理，关注的是一个家庭未来几十年的整体规划。

随着财富不断积累，客户面临的问题也在不断变化：年轻时关注资产增长，中年开始考虑税务优化、子女教育和企业发展，临近退休则更关心现金流安排、风险控制以及财富传承。

"如果只是推荐一个产品，很难真正解决这些问题。"

因此，每次与客户见面，他首先关注的不是资金规模，而是家庭状况、收入来源、未来规划以及最担心的问题。

在他看来，每个家庭都像一张不断变化的地图，财富管理方案也需要随着人生阶段不断调整。

有些客户刚认识他时，只是进行注册账户投资；几年后，事业发展、收入增加，又开始规划非注册账户；企业经营、海外资产配置、退休安排等需求陆续出现，原有方案也需要重新设计。

张进几乎每年都会重新梳理客户的整体情况，根据家庭结构、年龄、收入和市场环境的变化，对资产配置进行动态调整。

"财富管理不是今天做一份规划，然后二十年都不变。"

采访中，他分享了一个印象深刻的案例。

前几年，一些客户将大量财富集中在房地产。结合当时的市场环境和家庭整体资产情况，他建议客户逐步增加金融资产配置，降低单一资产比例。后来房地产市场进入调整周期，这些客户由于提前完成资产分散，整体财富受到的影响明显减轻。

"我最开心的，不是某一年投资收益特别高，而是客户多年以后回头看，会发现当初那些看似保守的决定，在关键时刻保护了整个家庭。"

在他看来，财富管理最终追求的，不是每一年都跑赢市场，而是在市场顺境中稳步积累，在市场波动时守住成果，在人生不同阶段始终拥有选择的主动权。

陪伴：二十年同行赢得长期信任

采访快结束时，张进说了一句话，让人印象深刻："慢，就是快。"

这既是他的工作方式，也是他的职业理念。很多客户第一次找到他时，并不会立即签约。有的人会拿着几家机构的方案反复比较，有的人会咨询很长时间，还有的人只是想先了解加拿大的财富管理体系。面对这些情况，他从不急于成交。

"财富管理关系的是一个家庭几十年的积累，每一个决定都值得认真思考。"

相比介绍产品，他更愿意倾听。客户真正担心什么？未来最希望解决什么问题？哪些风险最容易被忽略？只有这些问题想清楚，适合的方案才会自然形成。

因此，他很少使用统一模板，而是坚持根据客户不同的收入结构、家庭状况、风险承受能力和人生目标进行个性化规划。

"产品没有绝对的好坏，只有是否适合。"这种看似"慢"的方法，反而让他赢得了客户长期的信任。如今，他最早服务的一批客户已经陪伴了二十多年。从最初的投资规划，到后来企业经营、税务安排、退休规划，再到子女教育和财富传承，张进几乎参与了他们每一个重要的人生阶段。不少客户又把自己的家人、朋友介绍给他。

他说，这种信任并不是一次成功投资换来的，而是长期专业服务积累的结果。

"我们不是完成一笔交易，而是在陪伴一个家庭成长。"

未来：让专业创造价值，让信任不断传承

除了服务客户，张进始终认为，推动行业进步同样是一名财富管理顾问的重要责任。

多年来，他曾教授LLQP保险资格课程，培养了一批优秀保险顾问；加入迈达金融后，又长期参与加拿大证券课程及财富管理课程培训，将多年积累的投资经验和客户服务理念分享给年轻顾问。在他看来，一个优秀的平台，不仅能够为客户提供丰富的产品，更重要的是能够聚集专业人才，建立完善的培训体系和团队文化。这也是他选择迈达金融的重要原因。

"一个人的专业能力终究有限，而一个专业的平台，可以把不同领域的人才连接起来，为客户提供更加全面的解决方案。"

在迈达金融，投资、保险、税务、财富传承等专业力量能够形成协同，让客户面对复杂的家庭财富问题时，不再只是获得单一建议，而是得到更加系统、更加长远的规划支持。

谈及未来，张进没有谈业绩，也没有谈规模。他说，随着越来越多华人家庭完成财富积累，他们需要的不再只是财富增长，而是更加成熟的财富管理理念。如何做好跨境资产配置？如何合理规划退休生活？如何通过税务和保险工具提升财富效率？如何顺利完成家族财富传承？这些问题，都需要专业人士长期陪伴。

采访结束时，记者请张进用一句话概括自己二十多年的职业生涯。

他思考片刻，缓缓说道："真正的财富管理，不是追逐市场，而是守护人生。帮助客户建立一个能够穿越周期、抵御风险、实现长期传承的财富体系，比任何短期收益都更有价值。"

二十多年过去，市场不断变化，产品不断更新，但张进始终坚持着同一种节奏：把专业放在前面，把客户放在心里，把时间留给信任。

也许，这正是他常说的那句话最好的注解——

慢，就是快。

图片摄影：枫华传媒集团 梁晓敏

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