财富洞见
保险信托对许多人包括已拥有保单的客户来说都还是一个比较陌生的名词，但保险信托实际上已有上百年的历史，它最早产生于19世纪中后期的英国和德国，20世纪初进入美国并得到迅速发展。保险信托是一种身后信托，是一种保险与信托相结合的创新工具，具备保险和信托的双重功能，它以保险金赔偿作为信托财产，当被保险人身故发生理赔时，保险公司将保险赔偿金交付给受托人，由受托人按信托合同约定管理和分配信托资产。…
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在以前的任何一个年度，假如纳税人出售自住房，如果房产是符合税法定义的家庭主要住所的话，是不需要就房屋出售的增值进行申报和纳税的，但从2016年开始规则改变了，加拿大税务局公布了自住房交易申报新规。…
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有不少取得移民身份的朋友因为工作或生意的需要，长期的在加拿大境外生活，由于居住时间达不到移民局的要求从而导致枫叶卡失效，之后就再也没有向加拿大税局报税了，他们认为失去了枫叶卡，就不是税务居民，就不需要报税和交税了。这种想法实际上是错误的，有些家庭还因此付出了沉重的代价。…
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随着新冠疫情全球蔓延，我们已经进入了一个资本市场剧烈波动的时期，没有人能够准确预测市场的急剧变化还会持续多久，面对市场的巨大变化，许多家庭都受到不同程度的影响，有不少家庭生活一下子陷入了困境。有的投资者把毕生的积蓄投入到股票市场，在这场危机中财富急剧缩水；还有不少家庭将大部分资产投资于房产，名下的出租物业已开始收不到租金，但高额的房贷还需要偿还；更多的工薪家庭受危机影响，收入下降，甚至失业，导致无力支付房贷及家庭开支。…
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