财富洞见

宏利重大疾病保险理赔概览

June 5, 2021

自宏利保险推出重大疾病保险至2020年12月31日止,共赔付了…

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宏利分红保险洞见

June 5, 2021

自1887年建立以来,…

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财富为何需要跑赢通胀?

May 11, 2021

《乐观主义者的胜利——全球投资回报101年》一书中,对全球过去100年来通货膨胀的统计显示,全球16个国家包括美国、英国、加拿大、德国、法国等,年通货膨胀率的中位数是3.9%,平均数是4.5%,最高通胀率的国家年通胀率达8.2%。加拿大的年平均通胀率为3%。…

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长期护理保险即将在加拿大消失

April 20, 2021

加拿大永明保险公司(Sunlife…

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资产组合平衡策略-用分红寿险降低投资组合风险

March 24, 2021

在过去十多年来,加拿大人越来越流行把分红寿险作为一种资产类别来实现投资组合多元化,从而降低资产的整体风险,但华人移民和在加拿大长大的本地人在财富理念上却有明显的不同。比如华人移民偏重于投资有形资产比如房地产,还有些保守的华人移民理财的方式就是把所有钱都存银行,投资组合缺乏多样性,过分依赖于单一类别的资产。由于像分红寿险这类保障性的资产对华人移民不具备吸引力,或者说华人移民对分红寿险这类保障性资产的认识不足,还没有意识到保障性资产是家庭资产配置重要组成成分,使得华人移民未能在税务规划、资产转移和资产传承规划上充分利用该工具。…

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