厚德载富,天道酬勤!

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特许金融分析师(CFA)、注册财税规划师(CFP)、 特许遗产与财富传承策划师(CLU)、特许专业会计师(CPA)

道勤财富,您的财富管理专家!

专注于为中小型企业、高净值家庭及自雇人士等提供多元化的财富管理、 财富传承及财务税务解决方案。

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道勤财富管理&财务咨询有限公司

 

Mountainview Wealth 是一家综合性、提供全方位资产配置,财富管理及投资咨询的金融公司。作为财富管理和投资者服务体验引领者,我们致力帮助客户实现财富保值、增值及传承。我们专注于客户的需求,为客户提供个性化和税务优化的财富管理方案,以达到帮助客户解决多元化财富需求。

 

道勤财富管理坚持以资产管理服务为依托,秉持价值投资理念,为客户量身定制放眼全球的资产配置方案,协助客户创富、守富和传富。未来,道勤财富将继续视恒久信赖的客户关系为核心,将客户服务从个人延伸到家族和企业,客户服务周期从当期规划走向长期传承。

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理财是一个人为了实现自己的生活目标而合理管理财务的过程,简单地说,理财就是管理你的钱财,安排你的财务。

不管你的钱财有多少,如果你在安排和使用你的钱财,你就是在理财。

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生活中的许多重大决定,如置业、创业、子女教育、退休、财产继承等皆需要适当的理财规划。您是否已为这些人生大事早作安排?您现有的理财规划能否充分满足您的需要?

在您做重大财务决定之前,与可信赖的投資理财顾问面谈,可帮助您做出更为明智的决策。

注册账户相关税务申报

May 25, 2019

注册账户指的是RRSP,RESP,TFSA等给投资人带来税务优惠的注册计划账户。对于非注册账户的投资,投资人会收到T3表、T5表等,投资人需要根据相应表格及投资公司交易汇总表计算并申报利息收入、资本增值及分红等,而对于注册账户,投资人在取得收入的当年并不需要申报收益,也不会收到类似的表格,但会收到其它一些表格。如果注册账户是RRSP,投资收益和本金只有在取出时才作为当年收入纳税,如果是RESP,本金部分取出时不用交税,只有政府补贴和增值收益作为受益人收入纳税,如果是TFSA,本金和增值部分取出都不用纳税。…

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如何利用保单转移财富

May 25, 2019

保险是一种免税转移财富的有效工具,通过人寿保险和保险公司的保本基金等都可以有效转移财富。利用人寿保险转移财产的优点在于:人寿保险死亡赔偿是免税的,当指定受益人后,人寿保险的赔偿由保险公司直接支付给受益人,可避免遗嘱认证的费用和资产转移的拖延。另外,利用人寿保险转移资产具有高度的私密性,即可能只有受益人本人知晓,其他家庭成员和社会公众不会被告之。人寿保险转移资产可避免资产被债权人追偿。…

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哪些情况容易招致税局审计?

May 25, 2019

经常有纳税人问到,哪些项目最容易被联邦税务局CRA(Canada…

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拿到退税怎么花?

May 25, 2019

繁忙的税务申报季节已经结束,许多家庭正等着税局的退税,一家调查公司做了一个有关退税的资金如何花费的调查。调查结果显示,大多数加拿大人拿到退税后打算用于偿还债务。据调查,37%的人正计划用这一额外的现金来偿还房屋抵押贷款,房屋第二抵押贷款,信用卡债务及其它家庭债务;另有16%的人打算用退税来进行储蓄或投资;只有8%的人计划将退税的钱用于旅游和休闲;还有6%的人打算用退款来装饰房屋,更新家居设备。在加拿大家庭债务水平不断上升的环境下,有超过三分之一的加拿大人打算用他们的退款偿还债务无疑是令人鼓舞的。加拿大2018年第4季度家庭债务佔可支配收入的比率为176%﹐加拿大人的收入远远赶不上其不断增长的债务。另外,大多数加拿大人把退款用于储蓄和投资作为还债之后的第一选择,无论是为孩子将来的教育储蓄,还是为自己将来的退休投资,都不失为明智之举,离实现家庭的财务目标更近了一步。…

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生意用车的税务申报

May 25, 2019

汽车费用是生意费用中重要的一项,但汽车费用的申报也比较复杂,也容易出错,不合理的申报很容易被税局查税,企业主和自雇人士需要了解其规则后才能合理规划和申报。…

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为何需要财务规划?

May 9, 2019

财务规划,简单来说就是处理个人钱财、安排家庭财务。财务规划并不是有钱人的专利,只要你的资产在作运用,你就需要做财务规划,财务规划的最终目的是实现个人和家庭的财务目标,如风险保障、退休养老、财富传承、延税避税、

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保险与人力资本保护

May 9, 2019

在我们生命的过程中,人力资本和金融资本的价值在不同的人生阶段会有很大不同。年轻时,我们的人力资本居于主导地位。人力资本是你未来预期的劳动收入的现值,在你的整个职业生涯中,你通过将你的部分收入储蓄和投资,逐步将人力资本转换为金融资本,到了中年以后,随着金融资本的积累,金融资本和人力资本结合起来就构成了你的总的经济财富。…

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报税与退税

May 9, 2019

除自雇人士外,对大多数人来说一年一度的报税季节即将结束,如果还没有报税和交税,需要知道,过了4月30日,如果有应交税未交,税务局就会开始对未缴纳税款进行罚款和计息。未缴纳税款,罚款目前是欠税额的5%。如果延迟交税一个月,每月会增加1%的利息,如果延迟12个月,那么利息及罚款会升至欠税额的17%。…

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报税≠税务规划

May 9, 2019

加拿大居民每年三四月份都需要完成的一件大事就是报税!在加拿大报税不一定要找会计师,不管是公司税还是个人税,都可以由纳税人自己申报,但是由于税法的规定每年都有变化,纳税人如果自己申报的话,最好先学习理解当年的税务有哪些变化,做足功课后才开始报税,简单的报税比如只有工作收入,有些存款利息等,自己买个软件就可以做,比较复杂的,比如有自雇收入、房屋出租出售、股票基金等投资收入、海外资产申报、HST申报等,就需要找有经验的特许会计师(CPA)、注册财务规划师(CFP)等专业人士帮助报税。…

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张进:用职业操守和专业素质解读财富定律

March 8, 2019

张进先生属于学者型的投资理财顾问,在多伦多的金融服务领域里,他有自己独特的东西。这也是我们走近张进的一个理由吧。…

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