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张弛有度，理财有道
勤之所致，财之稳进
道勤财富管理有限公司
道勤财富（Mountainview Wealth ）是一家综合性金融服务公司，我们的业务包括为个人，家庭，自雇人士及小型私人有限公司提供金融建议，财税咨询，公司及信托架构，保险，公司保单，资产配置及财富管理方案。公司创始人拥有特许金融分析师（CFA），加拿大注册财税规划师（CFP），特许财富传承规划师（CLU），加拿大特许专业会计师（CPA），百万圆桌协会会员（MDRT），百万圆桌协会超级会员（COT），百万圆桌协会顶尖会员（TOT）等专业资质及丰富的行业经验，作为财富管理和投资者服务体验引领者，我们致力帮助客户实现财富保值、增值及有效传承。我们专注于客户的需求，为客户提供个性化和税务优化的财富管理方案，以达到帮助客户解决多元化财富需求。
道勤财富管理坚持以资产管理服务为依托，秉持价值投资理念，为客户量身定制放眼全球的资产配置方案，协助客户创富、守富和传富。未来，道勤财富将继续视恒久信赖的客户关系为核心，将客户服务从个人延伸到家族和企业，客户服务周期从当期规划走向长期传承。
Mountainview, 站在高处，重新理解财富！
道勤服务 / Services
理财是一个人为了实现自己的生活目标而合理管理财务的过程，简单地说，理财就是管理你的钱财，安排你的财务。不管你的钱财有多少，如果你在安排和使用你的钱财，你就是在理财。巴菲特他老人家曾经说过：“一生能够积累多少财富，不取决于你能够赚多少钱，而取决于你如何投资，要懂得让钱为你工作，而不是你为钱工作。”。
我们生活在一个急剧变化的时代，懂理财比以往任何时候都重要；财商低比以往任何一个时代都致命。不管是生意人士、医生、律师、还是工程师，各行各业的人，都应该学会理财，管理好自己的财富，当你不工作时，钱还在为你工作，源源不断的被动收入可以让你去做自己喜欢的事情，让你有更多的选择，总之，会理财，懂投资能让你过上更有底气的生活；通过理财获得合理的财富积累；让你更有能力照顾好你最关心的家人。
种一颗树，最好的时间是10年前，其次就是现在。
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生活中的许多重大决定，如置业、创业、子女教育、退休、财产继承等皆需要适当的理财规划。您是否已为这些人生大事早作安排？您现有的理财规划能否充分满足您的需要？
在您做重大财务决定之前，与可信赖的投資理财顾问面谈，可帮助您做出更为明智的决策。
截止2015年底，按雇佣人数加拿大小型生意公司（雇员1-99人）数量达114万，是加拿大公司的主体，中型公司（雇员100-499）只有307家，大型公司（雇员500人以上）只有45家。不少华人移民到加拿大后，也纷纷成立自己的小型生意公司，大部分都选择成为可以享受小型生意税收减免（Small…
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婚前财产有多种，比如房产、生意、父母赠与和继承财产等。不少人认为只有在结婚后取得的资产在离婚时才会被分享的，但加拿大的家庭法不同省份有不同规定，安省、沙省等省份的家庭法对于婚前购买，婚后将其作为婚姻屋的房产，会被作为婚后共同财产一分为二。所谓婚姻屋,…
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有不少取得移民身份的朋友因为工作或生意的需要，长期的在加拿大境外生活，由于居住时间达不到移民局的要求从而导致枫叶卡失效，之后就再也没有向加拿大税局报税了，他们认为失去了枫叶卡，就不是税务居民，就不需要报税和交税了。这种想法实际上是错误的，有些家庭还因此付出了沉重的代价。…
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注册账户指的是RRSP，RESP，TFSA等给投资人带来税务优惠的注册计划账户。对于非注册账户的投资，投资人会收到T3表、T5表等，投资人需要根据相应表格及投资公司交易汇总表计算并申报利息收入、资本增值及分红等，而对于注册账户，投资人在取得收入的当年并不需要申报收益，也不会收到类似的表格，但会收到其它一些表格。如果注册账户是RRSP，投资收益和本金只有在取出时才作为当年收入纳税，如果是RESP，本金部分取出时不用交税，只有政府补贴和增值收益作为受益人收入纳税，如果是TFSA，本金和增值部分取出都不用纳税。…
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保险是一种免税转移财富的有效工具，通过人寿保险和保险公司的保本基金等都可以有效转移财富。利用人寿保险转移财产的优点在于：人寿保险死亡赔偿是免税的，当指定受益人后，人寿保险的赔偿由保险公司直接支付给受益人，可避免遗嘱认证的费用和资产转移的拖延。另外，利用人寿保险转移资产具有高度的私密性，即可能只有受益人本人知晓，其他家庭成员和社会公众不会被告之。人寿保险转移资产可避免资产被债权人追偿。…
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繁忙的税务申报季节已经结束，许多家庭正等着税局的退税，一家调查公司做了一个有关退税的资金如何花费的调查。调查结果显示，大多数加拿大人拿到退税后打算用于偿还债务。据调查，37％的人正计划用这一额外的现金来偿还房屋抵押贷款，房屋第二抵押贷款，信用卡债务及其它家庭债务；另有16％的人打算用退税来进行储蓄或投资；只有8％的人计划将退税的钱用于旅游和休闲；还有6％的人打算用退款来装饰房屋，更新家居设备。在加拿大家庭债务水平不断上升的环境下，有超过三分之一的加拿大人打算用他们的退款偿还债务无疑是令人鼓舞的。加拿大2018年第4季度家庭债务佔可支配收入的比率为176%﹐加拿大人的收入远远赶不上其不断增长的债务。另外，大多数加拿大人把退款用于储蓄和投资作为还债之后的第一选择，无论是为孩子将来的教育储蓄，还是为自己将来的退休投资，都不失为明智之举，离实现家庭的财务目标更近了一步。…
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