厚德载富,天道酬勤!

集20余年中加财富管理、财税规划经验,用专业为您提供量身定制、 一站式深度服务!

汇聚专业智慧,追求卓越品质!

特许金融分析师(CFA)、注册财税规划师(CFP)、 特许遗产与财富传承策划师(CLU)、特许专业会计师(CPA)

道勤财富,您的财富管理专家!

专注于为中小型企业、高净值家庭及自雇人士等提供多元化的财富管理、 财富传承及财务税务解决方案。

关于道勤 / About Us

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道勤财富管理有限公司

道勤财富(Mountainview Wealth )是一家综合性、提供全方位资产配置,财富管理及财务,税务咨询的金融公司。公司创始人拥有特许金融分析师(CFA)加拿大注册财税规划师(CFP)特许财富传承规划师(CLU)特许专业会计师(CPA)百万圆桌协会会员(MDRT)等专业资质及丰富的行业经验,作为财富管理和投资者服务体验引领者,我们致力帮助客户实现财富保值、增值及传承。我们专注于客户的需求,为客户提供个性化和税务优化的财富管理方案,以达到帮助客户解决多元化财富需求。

道勤财富管理坚持以资产管理服务为依托,秉持价值投资理念,为客户量身定制放眼全球的资产配置方案,协助客户创富、守富和传富。未来,道勤财富将继续视恒久信赖的客户关系为核心,将客户服务从个人延伸到家族和企业,客户服务周期从当期规划走向长期传承。

Mountainview, 站在高处,重新理解财富!

道勤服务 / Services

理财是一个人为了实现自己的生活目标而合理管理财务的过程,简单地说,理财就是管理你的钱财,安排你的财务。不管你的钱财有多少,如果你在安排和使用你的钱财,你就是在理财。巴菲特他老人家曾经说过:“一生能够积累多少财富,不取决于你能够赚多少钱,而取决于你如何投资,要懂得让钱为你工作,而不是你为钱工作。”。

我们生活在一个急剧变化的时代,懂理财比以往任何时候都重要;财商低比以往任何一个时代都致命。不管是生意人士、医生、律师、还是工程师,各行各业的人,都应该学会理财,管理好自己的财富,当你不工作时,钱还在为你工作,源源不断的被动收入可以让你去做自己喜欢的事情,让你有更多的选择,总之,会理财,懂投资能让你过上更有底气的生活;通过理财获得合理的财富积累;让你更有能力照顾好你最关心的家人。

种一颗树,最好的时间是10年前,其次就是现在。

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生活中的许多重大决定,如置业、创业、子女教育、退休、财产继承等皆需要适当的理财规划。您是否已为这些人生大事早作安排?您现有的理财规划能否充分满足您的需要?

在您做重大财务决定之前,与可信赖的投資理财顾问面谈,可帮助您做出更为明智的决策。

税务规划能省多少税?

December 11, 2019

一年一度的报税季节终于结束了,许多人都长长松了一口气,这烦人的税务申报总算过去了,报税期间会计师的提醒,什么平时要做定期分类整理票据,做好记录,要将生意与消费账户分开,要做好汽车里程记录,…

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2019年的税务自由日

December 10, 2019

加拿大菲沙研究所(The…

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CFA,你家孩子要不要考?

December 10, 2019

6月15日,是全球特许金融分析师(CFA)开考的日子,昨天晚上是加拿大举国欢庆的时刻,24年磨一剑,多伦多猛龙队顽强抗争至最后一秒,客场战胜卫冕冠军金州勇士,夺下NBA第49届总冠军。我不是球迷,但在最后的时刻也看得我热血沸腾,相信不少猛龙的球迷见证这一时刻时都已泪流满面。所以说,梦想还是要有的,万一实现了呢?但是追求梦想所付出的努力艰辛,只有经历过的人才会有深刻体会。CFA考试有多难呢?CFA协会统计,2009-2018,CFA三级的平均通过率分别是41%、44%和52%,…

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公司人寿保单有哪些税务优势?

December 10, 2019

加拿大某大型保险公司(管理资产近1万亿加元)资料显示,2019年该公司销售的人寿保单按年交保费排名,最大保单年交保费1,257万加元,排名第二保单年交保费815万加元,排名第三保单年交保费702万加元。这只是一年的保费,加拿大的分红保险通常付款期可长达10-20年,甚至可以终身支付,就按10年计算,这些保单未来的投入将达数千万甚至上亿加元。按初始保额排名,最大保单保额为1.6亿加元,排名第二保单保额为1.12亿加元,排名第三保单保额也为1.12亿加元。之所以说是初始保额,是因为这些保单大多是分红型的,选择用分红来增加现金价值和保额,保额每年增长,若干年后保额可达数亿加元。有一个比较特别的现象是,年保费排名前10的保单中,全部都是以公司作为持有人购买的。2019年,当不少人在忙着买房炒房的时候,这些目光敏锐的企业家却已开始在更高的层面,对其公司资产配置进行布局,对其家族财富传承进行长远规划了。…

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哪些因素会影响你的投资回报?

December 10, 2019

影响投资回报最重要的因素是你的投资目标。即你对投资回报的预期有多高和你对投资风险的承受力有多强。许多人投资的目标是回报越高越好,风险越低越好,但实际上两者之间是矛盾的,不同类别的资产各有特点,但其收益率与风险一般呈现正相关性,即所谓高回报,高风险,你需要在两者之间寻求一种均衡。…

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信托如何报税和纳税?

December 10, 2019

委托人(Settlor)为了保护家人即受益人(Beneficiary)的权益,而把自己的财产托付给受托人(Trustee)来管理,这种时候,就产生了一种基于信任而产生的委托关系,称之为信托。信托不是一个独立的法律主体,它只是一种委托人,受托人及受益人之间单纯的关系。受托人对财产拥有名义上的所有权,受益人对财产有利益上的所有权,受托人必须将受益人利益放在第一位。…

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非居民房产如何报税?

June 2, 2019

居民房产出租时,不需要缴纳预扣税,而非居民将投资物业出租时,需要每月向税务局缴纳预扣税,年度结束后可选择按216…

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浅谈家庭财富的资产配置

June 2, 2019

在家庭财富管理的过程中,许多家庭虽然有过成功的经验,但更多的是失败的教训。有的人能从失败中走出,有的人却把失败归咎于命运,天意。财富管理离不开正确的思考,缺乏正确的思考,就会误入歧途。投资者,财富管理者最常见的误区之一就是认为投资成功,财富积累的关键在于掌握市场的走势,但实际上从长期来看,成功的关键在于资产配置。…

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浅谈遗产受益人指定

June 2, 2019

我们都知道人生有两件事不能避免:死亡和税,但很多人不明白这两件事是紧密相连的。加拿大虽然没有遗产税,但如果规划不当,人去世后名下的资产就变成遗产,可能会面临非常沉重的税务负担。加拿大税法对于死亡后资产增值的征税方式是这样规定的:如果某人去世,此人的所有财产被认为按照死亡前一日的公开市场价格出售,称为视同卖出,然后与其调整后的投资成本相比较,资本增值的50%要与纳税人当年收入合并计税,因此,在纳税人去世的那一年,仍然要填报报税表。人去世后需要填报的税表称为最后的税表(…

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安省离婚与财产分割

June 2, 2019

在安省,一对配偶结婚的仪式可能有所不同,有的按民事仪式,也有的按宗教仪式,但无论如何,…

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