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道勤财富管理有限公司

 

Mountainview Wealth 是一家综合性、提供全方位资产配置,财富管理及财务咨询的金融公司。作为财富管理和投资者服务体验引领者,我们致力帮助客户实现财富保值、增值及传承。我们专注于客户的需求,为客户提供个性化和税务优化的财富管理方案,以达到帮助客户解决多元化财富需求。

 

道勤财富管理坚持以资产管理服务为依托,秉持价值投资理念,为客户量身定制放眼全球的资产配置方案,协助客户创富、守富和传富。未来,道勤财富将继续视恒久信赖的客户关系为核心,将客户服务从个人延伸到家族和企业,客户服务周期从当期规划走向长期传承。

 

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理财是一个人为了实现自己的生活目标而合理管理财务的过程,简单地说,理财就是管理你的钱财,安排你的财务。

不管你的钱财有多少,如果你在安排和使用你的钱财,你就是在理财。

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生活中的许多重大决定,如置业、创业、子女教育、退休、财产继承等皆需要适当的理财规划。您是否已为这些人生大事早作安排?您现有的理财规划能否充分满足您的需要?

在您做重大财务决定之前,与可信赖的投資理财顾问面谈,可帮助您做出更为明智的决策。

在加拿大必须要知道的50个理财常识(41-50)

September 19, 2020

41.投资领域达成的共识是:在财富管理过程中资产配置是投资者首先需要做出的最重要决定,财富管理的核心是资产配置。换句话说,你选择投资哪只股票,哪只债券是次要的,你如何将你的财富投资于不同类别的资产才是第一位的。资产配置最重要的因素之一是投资风险与回报的均衡,这是资产配置的核心。Brinson和Ibbotson 等人的研究成果表明,资产配置对长期投资绩效的影响超过90%,而入市时机和个股选择对长期投资绩效的影响不到7%,这一结论与我们大多数人的想象正好相反。最常用的资产配置策略有两种,即战略性资产配置策略和战术性资产配置策略。…

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在加拿大必须要知道的50个理财常识(31-40)

September 19, 2020

31.只有加拿大税务居民才能享有自住房免税优惠政策,非税务居民即使房屋用于自住,在出售房产时也必须就房屋增值纳税。出售投资性物业当年需要申报资本增值,如果没有申报将来会有隐患。2016年加拿大税务局公布了自住房交易申报新规,按照新的报税规定,凡是在2016年后出售或视同出售的自住房屋,都必须填写新版的…

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在加拿大必须要知道的50个理财常识(21-30)

September 19, 2020

21.个人或公司销售应征税的商品和服务,并且年销售收入超过3万元,就必须注册GST/HST号码,一旦注册了这个税号,就有责任在加拿大销售商品或提供服务的时候收取客人的GST/HST…

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在加拿大必须要知道的50个理财常识(11-20)

September 19, 2020

11.联名拥有房产有两种方式,…

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在加拿大必须要知道的50个理财常识(1-10)

September 18, 2020

1.成为加拿大税务居民是有代价的:加拿大税务居民必须就全球收入向加拿大政府缴税,而不仅仅是加拿大境内的收入。加拿大税务居民即使居住在海外也可能需要向加拿大政府报税和交税。作为加拿大税务居民即使没有收入也应报税,因为不报税就不能取得销售税、儿童福利金、房租及地产税退税。报税是截止日期是次年的4月30日,自雇人士或配偶是自雇人士,报税截止期是次年6月15日。报税凭证需要保留6年以上。欠税有罚款,超过截止日期1天,罚欠税额的5%,每迟1个月加罚1%,最多17%。比较严重的情况是罚款为欠税额的50%。…

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哪些是投资者常犯的错误?

September 18, 2020

为什么你的投资总是亏钱?为什么总是远离市场平均收益?负责全球最负盛名的投资行业资质认证和考试的特许金融分析师(CFA)协会曾向它旗下的会员发出调查表,征集他们亲眼目睹的个人投资者常犯的错误,根据反馈,CFA协会发表的一份专业意见指出,投资者之所以屡屡失败,大多由于他们常犯的12种错误,重复地常犯其中之一或几种错误使得个人投資者变成了他们自己最大的敌人。不幸的是,看来简单的错误,也会对长期回报产生巨大影响。这些错误是:…

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如何保证遗嘱有效?

September 14, 2020

一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望留给自己的至亲至爱,但一些人却因为没留下遗嘱,最终子女为争夺财产而对簿公堂;一些人就算留下了遗嘱,但由于订立的遗嘱缺乏法定的要素,遗嘱不能被执行。…

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理财规划和幸福指数

September 14, 2020

经济学和实验经济学的先驱者,2002年诺贝尔经济学奖得主,…

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加拿大遗产传承需要交税吗?

September 14, 2020

遗产税是一个国家或地区对死者留下的遗产征税,征收遗产税是为了通过对遗产赠与部分财产的调节,防止贫富悬殊过大。目前,世界上大多数国家和地区比如美国、英国、法国、德国、日本等都开征了遗产税。加拿大是少数没有遗产税的国家,当夫妻一方去世后,遗产可以免税转移到配偶手上;若所转移资产符合税法规定的可免税的特例,比如家庭主要住所可免税转移给其他继承人。但加拿大有另一项有特色的收费-遗嘱管理税(Probate…

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精明投保五步曲

September 13, 2020

很多家庭都会为自己的房子、汽车及个人财物购买保险,但对人生最重要的生命和健康的保险却被许多人抛于脑后,不予投保。因为他们辛苦工作赚来的钱要立即用于要供房养车,支付各种账单,生活中需要用钱的地方太多,而人寿保险和汽车保险差不多,每年花不少钱,花了钱,也看不到好处,每个月付出去的钱是白扔了。因此,人寿保险如果不像汽车保险一样需要强制购买,很多人宁可冒风险,能省则省,把人寿保险的费用当成是可以“省却”的开支。有的人认为保险固然重要,但现在没钱,等以后有钱再考虑吧。…

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