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道勤财富管理有限公司

 

Mountainview Wealth 是一家综合性、提供全方位资产配置,财富管理及财务咨询的金融公司。作为财富管理和投资者服务体验引领者,我们致力帮助客户实现财富保值、增值及传承。我们专注于客户的需求,为客户提供个性化和税务优化的财富管理方案,以达到帮助客户解决多元化财富需求。

 

道勤财富管理坚持以资产管理服务为依托,秉持价值投资理念,为客户量身定制放眼全球的资产配置方案,协助客户创富、守富和传富。未来,道勤财富将继续视恒久信赖的客户关系为核心,将客户服务从个人延伸到家族和企业,客户服务周期从当期规划走向长期传承。

 

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理财是一个人为了实现自己的生活目标而合理管理财务的过程,简单地说,理财就是管理你的钱财,安排你的财务。

不管你的钱财有多少,如果你在安排和使用你的钱财,你就是在理财。

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生活中的许多重大决定,如置业、创业、子女教育、退休、财产继承等皆需要适当的理财规划。您是否已为这些人生大事早作安排?您现有的理财规划能否充分满足您的需要?

在您做重大财务决定之前,与可信赖的投資理财顾问面谈,可帮助您做出更为明智的决策。

保单现金价值有哪些用途?

September 12, 2020

我们都知道购买人寿保险在身故时可以得到赔偿,但许多人并不知道在投保人健在时,人寿保险保单仍可以发挥许多功能。在保险合同中,通常储蓄和投资类别的保险都有现金价值(cash…

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如何降低所得税预扣额?

September 12, 2020

2019年度的报税季节宣告结束。加拿大税局的数据显示,约有超过三分之二的纳税人会收到退税,拿到退税的家庭已经开始盘算退税如何花。不少加拿大人打算用于偿还债务,…

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如何应对净资产法查税?

September 12, 2020

近年来税务专业人士发现加拿大税局越来越多依照税法条款152(7)使用净资产法来查税,许多人在被查时都经不起净资产法的检验。在税局用净资产进行税务评估方面,华人移民主要问题有:一是华人移民家庭将资产从海外转移到加拿大,但海外资产申报与加拿大资产增长不相符,二是华人小生意业主申报生意收入较少,甚至有些连续报亏,却有能够购买豪宅名车。税局自然会有兴趣知道其资金来源。另一类情形是,那么净资产评估法查税是怎么回事?被查会产生哪些税务后果?应该如何应对?…

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自建房出售面临的税务问题

September 12, 2020

谈到自住房,许多人就会想到,加拿大自住房不是免税的吗,还会有税务问题?其实税局定义的主要住所(Principal…

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公司股东借款的税务处理

September 12, 2020

越来越多的加拿大居民在经营生意时是通过有限公司进行的,说到有限公司的好处,大家都知道,一是有限责任,二是具有税务上的优势。你可以决定给自己发工资,…

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如何指定注册账户受益人?

September 12, 2020

财务和遗产规划中的一个重要内容就是需要指定各种账户的受益人。通常RRSPs…

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离婚如何保护婚前财产?

September 12, 2020

婚前财产有多种,比如房产、生意、父母赠与和继承财产等。不少人认为只有在结婚后取得的资产在离婚时才会被分享的,但加拿大的家庭法不同省份有不同规定,安省、沙省等省份的家庭法对于婚前购买,婚后将其作为婚姻屋的房产,会被作为婚后共同财产一分为二。所谓婚姻屋,…

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为何需要重病保险?

September 12, 2020

人寿保险已经广泛地被人们接受了,但谈到重病保险,很多人都乐观地想,癌症?那是别人家的事,…

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如何利用保单转移财富

September 12, 2020

保险是一种免税转移财富的有效工具,通过人寿保险和保险公司的保本基金等都可以有效转移财富。利用人寿保险转移财产的优点在于:人寿保险死亡赔偿是免税的,当指定受益人后,人寿保险的赔偿由保险公司直接支付给受益人,可避免遗嘱认证的费用和资产转移的拖延。另外,利用人寿保险转移资产具有高度的私密性,即可能只有受益人本人知晓,其他家庭成员和社会公众不会被告之。人寿保险转移资产可避免资产被债权人追偿。…

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哪些情况容易招致税局审计?

September 12, 2020

经常有纳税人问到,哪些项目最容易被联邦税务局CRA(Canada…

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