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道勤财富管理有限公司

 

Mountainview Wealth 是一家综合性、提供全方位资产配置,财富管理及财务咨询的金融公司。作为财富管理和投资者服务体验引领者,我们致力帮助客户实现财富保值、增值及传承。我们专注于客户的需求,为客户提供个性化和税务优化的财富管理方案,以达到帮助客户解决多元化财富需求。

 

道勤财富管理坚持以资产管理服务为依托,秉持价值投资理念,为客户量身定制放眼全球的资产配置方案,协助客户创富、守富和传富。未来,道勤财富将继续视恒久信赖的客户关系为核心,将客户服务从个人延伸到家族和企业,客户服务周期从当期规划走向长期传承。

 

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理财是一个人为了实现自己的生活目标而合理管理财务的过程,简单地说,理财就是管理你的钱财,安排你的财务。

不管你的钱财有多少,如果你在安排和使用你的钱财,你就是在理财。

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生活中的许多重大决定,如置业、创业、子女教育、退休、财产继承等皆需要适当的理财规划。您是否已为这些人生大事早作安排?您现有的理财规划能否充分满足您的需要?

在您做重大财务决定之前,与可信赖的投資理财顾问面谈,可帮助您做出更为明智的决策。

联名账户有哪些利弊?

October 21, 2020

在加拿大许多人都开设和使用联名账户来共同拥有财产,比如房子,银行账户和投资账户等。联名账户有两大类:…

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人寿保险知多少?

October 21, 2020

人寿保险在个人死亡时提供一次性赔款。人寿保险实质上是应对生命意外的一种保险,更是给逝者家人的经济保障。人寿保险可以保护逝者所爱的人的经济安全,在其去世后给他们一笔免税的赔偿。投保人如何选择保险金额和类型取决于自身的情况和需要,而购买人寿保险的费用则取决于被保险人的年龄、性别、健康状况、病史和生活方式等。…

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加拿大新福利10月5日开放申请

October 5, 2020

受新冠疫情影响的加拿大人,从10月5日开始可以上网申请加拿大政府提供的新的福利金。联邦政府的三项新福利金由加拿大税务局(CRA)提供,分别是:加拿大复苏福利金(CRB),加拿大病假福利金(CRSB)和加拿大护理福利金(CRCB)。从10月5日起CRCB和CRSB开放接受申请,10月12日起,CRB开放接受申请。具体是:…

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宏利银行存款账户高利息推广

October 4, 2020

为应对动荡时期的现金需求,考虑到未来可能发生第二波大流行的风险以及美国总统大选的不确定性,许多人都采取谨慎的态度,将资金存入银行。最近一年以来存款利率连续下降,一年期的定存也下降至1%以下,一方面存款利率持续下降,另一方面存款额度却持续上升,根据加拿大统计局的数据,加拿大第二季度的家庭储蓄率飙升至28.2%,是过去60年来最高的储蓄率。2020年上半年加拿大人在储蓄和支票账户以及定期存款中增长高达1270亿美元,远高于前三年同期的平均增幅320亿美元。…

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低回报时代如何投资?

October 3, 2020

2020年初以来,受疫情影响,全球金融市场经历了巨大波动,不少家庭将投资资金从基金及股票市场回撤至银行存款。根据加拿大统计局的数据,加拿大第二季度的家庭储蓄率飙升至28.2%,是过去60年来最高的储蓄率。根据Investor…

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人寿保险合同重要条款有哪些?

October 3, 2020

人寿保险合同是指投保人与保险公司约定,由投保人支付保费,并以被保险人的生命为保险标的,以保险期间内被保险人的生存或者死亡作为保险人给付保险金的条件的人身保险合同。…

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新移民如何申请GST/HST退税

September 27, 2020

GST/HST指的是Goods…

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分红保险与传统终身保险相比有何特点?

September 23, 2020

分红保险也是终身人寿保险的一种,它将人寿保险的保障功能、投资功能、财富免税传承功能和资产保护功能等有机地融为一体,和传统终身人寿保险产品不同,分红保险投保人可以分享保险公司分红保险资金池的利润分配。资金池投资由保险公司的投资专家团队来进行管理,其投资组合具有安全和稳定的特点,同时保险公司分红进行平滑处理后,进一步降低了分红的波动率,同时保单的分红不能为负数,保单累积的现金价值和保额永远都是只升不降的。凭借其长线投资策略和庞大而根基稳固的分红账户数量以及审慎的管理,加拿大分红账户的回报保持长期稳定,自1871年以来,加拿大保险业经历了社会、经济的巨大变迁,中间发生过两次世界大战,经历过三次大的金融衰退,还出现过数次金融危机,但加拿大的分红类保险产品始终屹立不倒、稳如泰山,其稳定度不是普通的金融投资工具可以比较的。…

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新冠疫情与保险

September 23, 2020

加拿大环球邮报等媒体报道,越来越多的加拿大人正在考虑购买人寿保险,这是因为新冠大流行刺激了人们对经济及健康不确定性的担忧,许多人开始把焦点放在潜在的健康风险上。自2020年3月初COVID-19疫情开始以来,许多保险公司的保险销售额都比去年同期有较大增长,特别是年轻的群体比如30岁以下客户购买保险的数量出现大量增长,传统上年轻人是购买人寿保险的可能性较小的群体。询问年轻人购买保险的原因,不少人是不想冒险自己30岁以后的健康状况突然发生变化的风险,特别是怕受冠状病毒感染,可能就没有机会购买保险了,就算能够购买,也可能会面临更高的保费。…

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金融资质CFA和CFP认证比较

September 20, 2020

加拿大金融业头衔众多,让人眼花缭乱。经常有客户和朋友询问,孩子大学毕业后想从事金融业应该考哪个证书。目前全球公认的知名度最高的金融认证是特许金融分析师CFA(Chartered…

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