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道勤财富管理有限公司

 

Mountainview Wealth 是一家综合性、提供全方位资产配置,财富管理及财务咨询的金融公司。作为财富管理和投资者服务体验引领者,我们致力帮助客户实现财富保值、增值及传承。我们专注于客户的需求,为客户提供个性化和税务优化的财富管理方案,以达到帮助客户解决多元化财富需求。

 

道勤财富管理坚持以资产管理服务为依托,秉持价值投资理念,为客户量身定制放眼全球的资产配置方案,协助客户创富、守富和传富。未来,道勤财富将继续视恒久信赖的客户关系为核心,将客户服务从个人延伸到家族和企业,客户服务周期从当期规划走向长期传承。

 

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理财是一个人为了实现自己的生活目标而合理管理财务的过程,简单地说,理财就是管理你的钱财,安排你的财务。

不管你的钱财有多少,如果你在安排和使用你的钱财,你就是在理财。

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生活中的许多重大决定,如置业、创业、子女教育、退休、财产继承等皆需要适当的理财规划。您是否已为这些人生大事早作安排?您现有的理财规划能否充分满足您的需要?

在您做重大财务决定之前,与可信赖的投資理财顾问面谈,可帮助您做出更为明智的决策。

能否以$1低价卖房给子女?

September 13, 2020

现在许多家庭除了有自住房外,还购买了数量不等的投资性房产,孩子长大成人后,就想把名下的投资出租的房产转至孩子名下,这样一来,该房子在孩子名下,孩子只有一套房子,是不是就可以不交税呢?…

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投资物业贷款利息如何才能抵税?

September 13, 2020

按照加拿大税法规定,…

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哪些情况可免交土地转让税?

September 12, 2020

在安省购房除了支付购房款,新房销售税及律师费外,还有一笔大的开销便是土地转让税。土地转让税分为省土地转让税和市土地转让税。加拿大所有的省份都收取省土地转让税,但不是所有的城市都收取市土地转让税。土地转让税是在购房者购房时一次性支付的税项,比如购买一幢售价120万的房屋,要缴纳的安省土地转让税为$20,475,多伦多土地转让税为$19,725…

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公司人寿保单的税务优势

September 12, 2020

加拿大某大型保险公司(管理资产近1万亿加元)资料显示,2019年该公司销售的人寿保单按年交保费排名,最大保单年交保费1258万加元,排名第二保单年交保费815万加元,排名第三保单年交保费703万加元。这只是一年的保费,加拿大的分红保险通常付款期可长达10-20年,甚至可以终身支付,就按10年计算,这些保单未来的投入将达数千万加元。按初始保额排名,最大保单保额为1.60亿加元,排名第二保单保额为1.12亿加元,排名第三保单保额为1.1亿加元。之所以说是初始保额,是因为这些保单大多是分红型的,选择用分红来增加现金价值和保额,保额每年增长,若干年后保额可达数亿加元。有一个比较特别的现象是,年保费排名前10的保单中,有9个是以公司作为持有人购买的。2019年,当不少人在忙着买房炒房的时候,这些目光敏锐的企业家却已开始在更高的层面,对其公司资产配置进行布局,对其家族财富传承进行长远规划了。…

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家庭信托与税收

September 12, 2020

委托人(Settlor)为了保护家人即受益人(Beneficiary)的权益,而把自己的财产托付给受托人(Trustee)来管理,这种时候,就产生了一种基于信任而产生的委托关系,称之为信托。信托是一个独立的法律主体,法律意义上委托人对财产的所有权已经让渡给了受托人,…

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浅谈遗产及遗嘱规划

September 12, 2020

遗产规划是家庭财务规划的重要组成部分,但谈到遗产规划这类话题,有些人或许认为谈论遗产这一话题不吉利,或许觉得考虑遗产规划为时尚早,或许太复杂而退缩,但事实上,不论处于人生任何阶段,遗产规划对于处理个人财务及保障家人幸福是必不可少的。…

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婚前购房是个人财产吗?

September 12, 2020

加拿大的法律通常视婚姻关系为一种合伙公司,当你结婚后,家庭法将你的婚姻当成是一个平等的经济合伙契约,…

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赠与为什么被查税?

September 12, 2020

加拿大和美国的税法在许多方面有相似之处,但两国税法有一个非常不一样的地方,就是美国有赠与税和遗产税,但加拿大没有。赠与税和遗产税是美国政府为了调节社会各阶层收入和资产之间差异而设立的税种,适用于美国公民和绿卡持有人,即美国税务居民身前免税赠与他人的资产受赠与税的限制,超过一定额度就要交税,身后遗产分配受到遗产税的约束,超过一定额度也需要交税。将来中国如果推行遗产税,也一定会同时出台赠与税。…

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投资移民家庭的资产规划

September 12, 2020

投资移民家庭通常都是高资产的群体,按照加拿大移民局要求,2017-2018年投资移民要求的家庭净资产为160万-210万加元,这些家庭除房产外,通常拥有的金融资产数额也比较大,同时对资产安全性,流动性以及投資收益的稳定性要求也比较高。很多投资移民家庭为了在加拿大安居乐业,除购买自住房产外,…

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楼花转让的税务规则

September 12, 2020

加拿大房地产市场火热,引发了不少投资者购买期房,…

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