财富洞见
在过去十多年来，加拿大人越来越流行把分红寿险作为一种资产类别来实现投资组合多元化，从而降低资产的整体风险，但华人移民和在加拿大长大的本地人在财富理念上却有明显的不同。比如华人移民偏重于投资有形资产比如房地产，还有些保守的华人移民理财的方式就是把所有钱都存银行，投资组合缺乏多样性，过分依赖于单一类别的资产。由于像分红寿险这类保障性的资产对华人移民不具备吸引力，或者说华人移民对分红寿险这类保障性资产的认识不足，还没有意识到保障性资产是家庭资产配置重要组成成分，使得华人移民未能在税务规划、资产转移和资产传承规划上充分利用该工具。…
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对投资者来说风险是一个非常重要的概念，但风险同时也是一个不容易掌握的概念，在不同领域中对风险有不同的定义。投资领域充满着各式各样的风险，投资只考虑回报而不顾及风险，或者说缺乏风险控制的机制是投资亏损的重要原因。评估基金投资的风险和回报有不同的评估参数，投资者只有把风险评估的概念及相关参数搞清楚了，对投资产品的特性才会有全面深刻的认识，在投资回报和收益之间才能取得最佳的平衡。基金的投资有风险，投资风险基本上无法完全被消除，但通过风险管理可以在回报一定的前提下使其减至最低。基金投资领域中的风险通常用下列参数来评估。…
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