财富洞见

公司人寿保单有哪些税务优势?

December 10, 2019

加拿大某大型保险公司(管理资产近9800亿加元)资料显示,2017年该公司销售的人寿保单按年交保费排名,最大保单年交保费786万加元,排名第二保单年交保费691万加元,排名第三保单年交保费545万加元。这只是一年的保费,加拿大的分红保险通常付款期可长达10-20年,甚至可以终身支付,就按10年计算,这些保单未来的投入将达数千万加元。按初始保额排名,最大保单保额为1.17亿加元,排名第二保单保额为1亿加元,排名第三保单保额为9,360万加元。之所以说是初始保额,是因为这些保单大多是分红型的,选择用分红来增加现金价值和保额,保额每年增长,若干年后保额可达数亿加元。有一个比较特别的现象是,年保费排名前10的保单中,有9个是以公司作为持有人购买的。2017年,当不少人在忙着买房炒房的时候,这些目光敏锐的企业家却已开始在更高的层面,对其公司资产配置进行布局,对其家族财富传承进行长远规划了。…

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人寿保险与人力资本保护

May 26, 2019

人力资本是你未来预期的劳动收入的现值,在你的整个职业生涯中,你通过将你的部分收入储蓄和投资,逐步将人力资本转换为金融资本。金融资本和人力资本结合起来就构成了你的总的经济财富。…

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人寿保险现金价值与保额

May 26, 2019

对于有现金价值(…

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保险与人力资本保护

May 9, 2019

在我们生命的过程中,人力资本和金融资本的价值在不同的人生阶段会有很大不同。年轻时,我们的人力资本居于主导地位。人力资本是你未来预期的劳动收入的现值,在你的整个职业生涯中,你通过将你的部分收入储蓄和投资,逐步将人力资本转换为金融资本,到了中年以后,随着金融资本的积累,金融资本和人力资本结合起来就构成了你的总的经济财富。…

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张进:用职业操守和专业素质解读财富定律

March 8, 2019

张进先生属于学者型的投资理财顾问,在多伦多的金融服务领域里,他有自己独特的东西。这也是我们走近张进的一个理由吧。…

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