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道勤财富管理有限公司

 

Mountainview Wealth 是一家综合性、提供全方位资产配置,财富管理及财务咨询的金融公司。作为财富管理和投资者服务体验引领者,我们致力帮助客户实现财富保值、增值及传承。我们专注于客户的需求,为客户提供个性化和税务优化的财富管理方案,以达到帮助客户解决多元化财富需求。

 

道勤财富管理坚持以资产管理服务为依托,秉持价值投资理念,为客户量身定制放眼全球的资产配置方案,协助客户创富、守富和传富。未来,道勤财富将继续视恒久信赖的客户关系为核心,将客户服务从个人延伸到家族和企业,客户服务周期从当期规划走向长期传承。

 

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理财是一个人为了实现自己的生活目标而合理管理财务的过程,简单地说,理财就是管理你的钱财,安排你的财务。

不管你的钱财有多少,如果你在安排和使用你的钱财,你就是在理财。

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生活中的许多重大决定,如置业、创业、子女教育、退休、财产继承等皆需要适当的理财规划。您是否已为这些人生大事早作安排?您现有的理财规划能否充分满足您的需要?

在您做重大财务决定之前,与可信赖的投資理财顾问面谈,可帮助您做出更为明智的决策。

如何保证遗嘱有效?

September 14, 2020

一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望留给自己的至亲至爱,但一些人却因为没留下遗嘱,最终子女为争夺财产而对簿公堂;一些人就算留下了遗嘱,但由于订立的遗嘱缺乏法定的要素,遗嘱不能被执行。…

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理财规划和幸福指数

September 14, 2020

经济学和实验经济学的先驱者,2002年诺贝尔经济学奖得主,…

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加拿大遗产传承需要交税吗?

September 14, 2020

遗产税是一个国家或地区对死者留下的遗产征税,征收遗产税是为了通过对遗产赠与部分财产的调节,防止贫富悬殊过大。目前,世界上大多数国家和地区比如美国、英国、法国、德国、日本等都开征了遗产税。加拿大是少数没有遗产税的国家,当夫妻一方去世后,遗产可以免税转移到配偶手上;若所转移资产符合税法规定的可免税的特例,比如家庭主要住所可免税转移给其他继承人。但加拿大有另一项有特色的收费-遗嘱管理税(Probate…

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精明投保五步曲

September 13, 2020

很多家庭都会为自己的房子、汽车及个人财物购买保险,但对人生最重要的生命和健康的保险却被许多人抛于脑后,不予投保。因为他们辛苦工作赚来的钱要立即用于要供房养车,支付各种账单,生活中需要用钱的地方太多,而人寿保险和汽车保险差不多,每年花不少钱,花了钱,也看不到好处,每个月付出去的钱是白扔了。因此,人寿保险如果不像汽车保险一样需要强制购买,很多人宁可冒风险,能省则省,把人寿保险的费用当成是可以“省却”的开支。有的人认为保险固然重要,但现在没钱,等以后有钱再考虑吧。…

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楼花、期货及期权

September 13, 2020

“楼花”一词最早源自香港,是指尚未竣工的商品房在施工阶段就推向市场销售,换句话说,就是房子还没开始动工,开发商就拿出设计图给购房者认购,如果把开发公司已建成的房屋看成是果,那么开发公司正在建设而未完成的建筑物则可看做是花。在加拿大参与楼花交易的华人移民比较多,有些人是现在买楼花,交房后自住,感觉会比两三年后买现房便宜很多,另外一些人是炒楼花,即买来不是自住,是用来转售,利用预期房价的上涨以及低首付款,即利用杠杆以小博大。…

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加拿大存款保险制度

September 13, 2020

存款保险是保险机构为储户的存款提供的一种支付保障,由银行缴纳一定额度的保费,为储户购买保险,一旦银行破产倒闭由存款保险机构向存款者支付部分或全部存款。目前有100多个国家(地区)建立了存款保险制度。美国是最早建立存款保险制度的国家之一。在20世纪30年代的经济大萧条中,美国约有9,000家银行相继破产,储户因此损失了14亿美元的存款,在这种情况下,为了挽回公众对银行业的信心,美国建立了存款保险制度,设立了联邦存款保险公司…

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浅谈资产受益人指定

September 13, 2020

我们都知道人生有两件事不能避免:死亡和税,但很多人不明白这两件事是紧密相连的。加拿大虽然没有遗产税,但如果规划不当,人去世后会名下的资产可能会面临沉重的税务负担。…

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购房涉及哪些税收?

September 13, 2020

在加拿大购房,除了需要支付买房押金、验屋费、律师费、首期款、房屋保险费、产权保险等费用外,政府的税收是一笔不小的开销,如果没有提前做好预算,到房屋交割时就可能变得措手不及,…

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人寿保险产品透视

September 13, 2020

人寿保险已经越来越多地进入我们的生活,产品也越趋多元化,在选择合适的人寿保险时,单凭“分红稳定”,“保额保证”,“高现金值”,“申请简单,毋须体检”等字眼,并不能保证符合消费者的保险需求。…

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非居民房产出租税务申报

September 13, 2020

越来越多的非居民在加拿大购买和出租房产,但非居民在出租和出售房地产时在税务处理上与居民有很大的不同。加拿大居民将购买的物业用于出租时,不需要缴纳预扣税,而非居民将购买物业出租时,需要每月向税务局缴纳预扣税(withholding…

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