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道勤财富管理有限公司
Mountainview Wealth 是一家综合性、提供全方位资产配置，财富管理及财务咨询的金融公司。作为财富管理和投资者服务体验引领者，我们致力帮助客户实现财富保值、增值及传承。我们专注于客户的需求，为客户提供个性化和税务优化的财富管理方案，以达到帮助客户解决多元化财富需求。
道勤财富管理坚持以资产管理服务为依托，秉持价值投资理念，为客户量身定制放眼全球的资产配置方案，协助客户创富、守富和传富。未来，道勤财富将继续视恒久信赖的客户关系为核心，将客户服务从个人延伸到家族和企业，客户服务周期从当期规划走向长期传承。
Mountainview, 站在高处，重新理解财富！
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理财是一个人为了实现自己的生活目标而合理管理财务的过程，简单地说，理财就是管理你的钱财，安排你的财务。
不管你的钱财有多少，如果你在安排和使用你的钱财，你就是在理财。
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生活中的许多重大决定，如置业、创业、子女教育、退休、财产继承等皆需要适当的理财规划。您是否已为这些人生大事早作安排？您现有的理财规划能否充分满足您的需要？
在您做重大财务决定之前，与可信赖的投資理财顾问面谈，可帮助您做出更为明智的决策。
一年一度的报税季节终于结束了，许多人都长长松了一口气，这烦人的税务申报总算过去了，报税期间会计师的提醒，什么平时要做定期分类整理票据，做好记录，要将生意与消费账户分开，要做好汽车里程记录，…
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6月15日，是全球特许金融分析师（CFA）开考的日子，昨天晚上是加拿大举国欢庆的时刻，24年磨一剑，多伦多猛龙队顽强抗争至最后一秒，客场战胜卫冕冠军金州勇士，夺下NBA第49届总冠军。我不是球迷，但在最后的时刻也看得我热血沸腾，相信不少猛龙的球迷见证这一时刻时都已泪流满面。所以说，梦想还是要有的，万一实现了呢？但是追求梦想所付出的努力艰辛，只有经历过的人才会有深刻体会。CFA考试有多难呢？CFA协会统计，2009-2018，CFA三级的平均通过率分别是41%、44%和52%，…
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加拿大某大型保险公司（管理资产近9800亿加元）资料显示，2017年该公司销售的人寿保单按年交保费排名，最大保单年交保费786万加元，排名第二保单年交保费691万加元，排名第三保单年交保费545万加元。这只是一年的保费，加拿大的分红保险通常付款期可长达10-20年，甚至可以终身支付，就按10年计算，这些保单未来的投入将达数千万加元。按初始保额排名，最大保单保额为1.17亿加元，排名第二保单保额为1亿加元，排名第三保单保额为9,360万加元。之所以说是初始保额，是因为这些保单大多是分红型的，选择用分红来增加现金价值和保额，保额每年增长，若干年后保额可达数亿加元。有一个比较特别的现象是，年保费排名前10的保单中，有9个是以公司作为持有人购买的。2017年，当不少人在忙着买房炒房的时候，这些目光敏锐的企业家却已开始在更高的层面，对其公司资产配置进行布局，对其家族财富传承进行长远规划了。…
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影响投资回报最重要的因素是你的投资目标。即你对投资回报的预期有多高和你对投资风险的承受力有多强。许多人投资的目标是回报越高越好，风险越低越好，但实际上两者之间是矛盾的，不同类别的资产各有特点，但其收益率与风险一般呈现正相关性，即所谓高回报，高风险，你需要在两者之间寻求一种均衡。…
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委托人(Settlor)为了保护家人即受益人(Beneficiary)的权益，而把自己的财产托付给受托人(Trustee)来管理，这种时候，就产生了一种基于信任而产生的委托关系，称之为信托。信托不是一个独立的法律主体，它只是一种委托人，受托人及受益人之间单纯的关系。受托人对财产拥有名义上的所有权，受益人对财产有利益上的所有权，受托人必须将受益人利益放在第一位。…
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在家庭财富管理的过程中，许多家庭虽然有过成功的经验，但更多的是失败的教训。有的人能从失败中走出，有的人却把失败归咎于命运，天意。财富管理离不开正确的思考，缺乏正确的思考，就会误入歧途。投资者，财富管理者最常见的误区之一就是认为投资成功，财富积累的关键在于掌握市场的走势，但实际上从长期来看，成功的关键在于资产配置。…
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