厚德载富,天道酬勤!

集20余年中加财富管理、财税规划经验,用专业为您提供量身定制、 一站式深度服务!

汇聚专业智慧,追求卓越品质!

特许金融分析师(CFA)、注册财税规划师(CFP)、 特许遗产与财富传承策划师(CLU)、特许专业会计师(CPA)

道勤财富,您的财富管理专家!

专注于为中小型企业、高净值家庭及自雇人士等提供多元化的财富管理、 财富传承及财务税务解决方案。

关于道勤 / About Us

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道勤财富管理有限公司

道勤财富(Mountainview Wealth )是一家综合性、提供全方位资产配置,财富管理及财务咨询的金融公司。公司创始人拥有特许金融分析师(CFA)加拿大注册财税规划师(CFP)特许财富传承规划师(CLU)特许专业会计师(CPA)百万圆桌协会会员(MDRT)等专业资质及丰富的行业经验,作为财富管理和投资者服务体验引领者,我们致力帮助客户实现财富保值、增值及传承。我们专注于客户的需求,为客户提供个性化和税务优化的财富管理方案,以达到帮助客户解决多元化财富需求。

道勤财富管理坚持以资产管理服务为依托,秉持价值投资理念,为客户量身定制放眼全球的资产配置方案,协助客户创富、守富和传富。未来,道勤财富将继续视恒久信赖的客户关系为核心,将客户服务从个人延伸到家族和企业,客户服务周期从当期规划走向长期传承。

Mountainview, 站在高处,重新理解财富!

道勤服务 / Services

理财是一个人为了实现自己的生活目标而合理管理财务的过程,简单地说,理财就是管理你的钱财,安排你的财务。不管你的钱财有多少,如果你在安排和使用你的钱财,你就是在理财。巴菲特他老人家曾经说过:“一生能够积累多少财富,不取决于你能够赚多少钱,而取决于你如何投资,要懂得让钱为你工作,而不是你为钱工作。”。

我们生活在一个急剧变化的时代,懂理财比以往任何时候都重要;财商低比以往任何一个时代都致命。不管是生意人士、医生、律师、还是工程师,各行各业的人,都应该学会理财,管理好自己的财富,当你不工作时,钱还在为你工作,源源不断的被动收入可以让你去做自己喜欢的事情,让你有更多的选择,总之,会理财,懂投资能让你过上更有底气的生活;通过理财获得合理的财富积累;让你更有能力照顾好你最关心的家人。

种一颗树,最好的时间是10年前,其次就是现在。

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生活中的许多重大决定,如置业、创业、子女教育、退休、财产继承等皆需要适当的理财规划。您是否已为这些人生大事早作安排?您现有的理财规划能否充分满足您的需要?

在您做重大财务决定之前,与可信赖的投資理财顾问面谈,可帮助您做出更为明智的决策。

资产组合平衡策略-用分红寿险降低投资组合风险

March 24, 2021

在过去十多年来,加拿大人越来越流行把分红寿险作为一种资产类别来实现投资组合多元化,从而降低资产的整体风险,但华人移民和在加拿大长大的本地人在财富理念上却有明显的不同。比如华人移民偏重于投资有形资产比如房地产,还有些保守的华人移民理财的方式就是把所有钱都存银行,投资组合缺乏多样性,过分依赖于单一类别的资产。由于像分红寿险这类保障性的资产对华人移民不具备吸引力,或者说华人移民对分红寿险这类保障性资产的认识不足,还没有意识到保障性资产是家庭资产配置重要组成成分,使得华人移民未能在税务规划、资产转移和资产传承规划上充分利用该工具。…

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公司企业主如何实现有效资产传承?

March 14, 2021

加拿大是一个没有遗产税的国家,并不意味着在有限公司业主去世时其名下的公司股份和个人资产都能够免税传承给下一代。根据加拿大税法,在人去世时,其名下所有资产会视同按公开的市场价格出售…

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投资如何以不变应万变?

March 12, 2021

投资最理想的状态是:在市场上涨时进入并参与,在市场出现下跌苗头的时候就退出,但是能够对市场涨跌做出准确判断的方法并不存在,所以桥水基金的创始人达里奥在他的《原则》一书中写道:“不断真切显现的最痛苦的教训是,没有任何东西是确定的,总是存在会给你造成重大损失的风险,即使在看起来最安全的押注中也是如此,所以,你最好总是假设自己没有看到全部。在每个投资者的职业生涯中,都有焦虑的时刻,你对未来的期待与真正发生的情况不符,你不知道自己面临的是巨大的机会还是灾难性的错误。”…

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2020个人税务申报有哪些新变化?

March 7, 2021

加拿大一年一度的个人和自雇人士税务申报季节已经来临,今年与去年不同的是,尽管2020年税务申报与之前年份相比相对更为复杂,但加拿大税务局(CRA)并未延长报税和纳税的期限。对于大多数加拿大人来说,截止日期仍然是4月30日,对于自雇人士来说截止日期是6月15日。如有欠税,通常向税局交税的截止日期也是4月30日。今年有个例外,如果2020年应税收入(Taxable…

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人寿保险现金价值运用策略

March 7, 2021

冠状病毒大流行增加了消费者对人寿保险的兴趣。…

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美债收益率是如何影响股价的?

March 6, 2021

看到这个标题,有些炒股的投资者可能会心存疑虑,我炒的是美股,不是美债,美国国债收益率跟我有什么关系?…

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投资者要补上最大回撤风险课

March 6, 2021

最近全球股票市场面临巨大波动,特别是重仓纳斯达克科技股的投资者都面临利润大幅缩水,有些投资者去年浮动的回报已经归零,有些年初才进入股市的投资者已经出现亏损,有些重仓电动车特斯拉…

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TFSA账户炒美股的税务问题

March 2, 2021

在加拿大,拥有免税储蓄账户(TFSA)的投资者人数已经高于拥有注册退休储蓄计划(RRSP)的人数。加拿大统计局数据显示,截止到2018年底,有1469万人开设TFSA账户,而同年为RRSP账户供款的人只有600万。从数量看,加拿大人在TFSA账户投资额已达2980亿加元,平均每人投资额为$20,300。…

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投资如何超越恐惧和贪婪?

February 23, 2021

华尔街有句老话:市场是由恐惧和贪婪两种情绪在驱动。此言虽然简单,却真实地反映心理因素对人类投资行为的影响。无论多么精明或者富有经验的投资者都会受市场情绪影响,从而影响他们的判断并扰乱他们的行为。现代科技和计算技术的进步产生了许多投资决策的数学模型,但大多数金融模型并没有也不能反映人类行为的基本面。投资者的情绪会对投资者的投资组合及整个股票市场产生深远的影响。贪婪导致投资者在市场高位时无视风险,盲目投资;恐惧导致投资者过分担心风险,不敢投资。…

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如何防止加拿大复苏补助金CRB被要求退还

February 19, 2021

领取加拿大复苏补助金(CRB)是有可能被要求退还的,对于净收入高于$38,000的个人,每超出$1需要退回$0.5。所有领取CRB的人士需要提前做好税务规划,将报税总收入和净收入降低。

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