关于道勤 / About Us
资产配置 | 财富管理 | 财务咨询 |
保险规划 | 退休规划 | 税务申报 |
道勤财富管理有限公司
道勤财富（Mountainview Wealth ）是一家综合性、提供全方位资产配置，财富管理及财务，税务咨询的金融公司。公司创始人拥有特许金融分析师（CFA），加拿大注册财税规划师（CFP），特许财富传承规划师（CLU），特许专业会计师（CPA），百万圆桌协会会员（MDRT）等专业资质及丰富的行业经验，作为财富管理和投资者服务体验引领者，我们致力帮助客户实现财富保值、增值及传承。我们专注于客户的需求，为客户提供个性化和税务优化的财富管理方案，以达到帮助客户解决多元化财富需求。
道勤财富管理坚持以资产管理服务为依托，秉持价值投资理念，为客户量身定制放眼全球的资产配置方案，协助客户创富、守富和传富。未来，道勤财富将继续视恒久信赖的客户关系为核心，将客户服务从个人延伸到家族和企业，客户服务周期从当期规划走向长期传承。
Mountainview, 站在高处，重新理解财富！
道勤服务 / Services
理财是一个人为了实现自己的生活目标而合理管理财务的过程，简单地说，理财就是管理你的钱财，安排你的财务。不管你的钱财有多少，如果你在安排和使用你的钱财，你就是在理财。巴菲特他老人家曾经说过：“一生能够积累多少财富，不取决于你能够赚多少钱，而取决于你如何投资，要懂得让钱为你工作，而不是你为钱工作。”。
我们生活在一个急剧变化的时代，懂理财比以往任何时候都重要；财商低比以往任何一个时代都致命。不管是生意人士、医生、律师、还是工程师，各行各业的人，都应该学会理财，管理好自己的财富，当你不工作时，钱还在为你工作，源源不断的被动收入可以让你去做自己喜欢的事情，让你有更多的选择，总之，会理财，懂投资能让你过上更有底气的生活；通过理财获得合理的财富积累；让你更有能力照顾好你最关心的家人。
种一颗树，最好的时间是10年前，其次就是现在。
财富管理
税务规划
保险规划
资产传承规划
退休规划
金融培训
财富洞见 / Blogs
生活中的许多重大决定，如置业、创业、子女教育、退休、财产继承等皆需要适当的理财规划。您是否已为这些人生大事早作安排？您现有的理财规划能否充分满足您的需要？
在您做重大财务决定之前，与可信赖的投資理财顾问面谈，可帮助您做出更为明智的决策。
对于非注册账户的投资，如果你卖出投资出现亏损，如果你手上仍然保留有赚钱的投资，可考虑适当卖出部分盈利的投资，来冲抵之前实现的资本亏损。如果你今年的投资到目前还是亏钱的，但你过去3年已经有实现的资本增值，可考虑在年底前卖出亏损的股票或基金，以实现资本亏损来冲减过去3年累积的资本增值，但要注意防止表面损失，即你今天卖出亏损股票或基金来实现资本亏损用以抵减资本增值，30天之内你或你的关联人（包括配偶，你或配偶的控股公司，你和配偶是主要受益人的信托等）又将同样的投资产品买回来，或在卖出之前30天内先行购买同样的产品，加拿大税务局（CRA）将不认可该资本亏损。如果投资加拿大和美国股票市场，最好交易在12月27日前完成，该亏损才能算2023年的亏损。…
阅读全文
加拿大人的寿命正在不断延长，根据2021年的统计数据显示，加拿大人的平均寿命已达到82.6岁。对于现年65岁的男性来说，他们有83.3%的概率活到80岁，68.8%的概率活到85岁，45.6%的概率活到90岁，以及19.3%的概率活到95岁。而对于现年65岁的女性来说，她们有85.8%的概率活到80岁，73.8%的概率活到85岁，53%的概率活到90岁，以及25.7%的概率活到95岁。然而，与寿命的延长相比，加拿大人退休的年龄却越来越提前，中位数约为63-65岁。这使得老年人在退休后面临着另一种风险，即可能出现"人活着而钱没了"的情况。…
阅读全文
长期以来一直有人在讨论，是投资股市好还是买房地产好？在加拿大，房产市场可真是一路高歌猛进啊，很多人觉得房地产投资更赚钱，因为房价一直在涨。历史数据告诉我们的情况可能比我们想象的要复杂。数据显示，其实投资股市指数或ETF（交易所交易基金）可能更有潜力，长期回报更高。这是为啥呢？…
阅读全文