厚德载富,天道酬勤!

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汇聚专业智慧,追求卓越品质!

特许金融分析师(CFA)、注册财税规划师(CFP)、 特许遗产与财富传承策划师(CLU)、特许专业会计师(CPA)

道勤财富,您的财富管理专家!

专注于为中小型企业、高净值家庭及自雇人士等提供多元化的财富管理、 财富传承及财务税务解决方案。

关于道勤 / About Us

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道勤财富管理有限公司

道勤财富(Mountainview Wealth )是一家综合性、提供全方位资产配置,财富管理及财务咨询的金融公司。公司创始人拥有特许金融分析师(CFA)加拿大注册财税规划师(CFP)特许财富传承规划师(CLU)特许专业会计师(CPA)百万圆桌协会会员(MDRT)等专业资质及丰富的行业经验,作为财富管理和投资者服务体验引领者,我们致力帮助客户实现财富保值、增值及传承。我们专注于客户的需求,为客户提供个性化和税务优化的财富管理方案,以达到帮助客户解决多元化财富需求。

道勤财富管理坚持以资产管理服务为依托,秉持价值投资理念,为客户量身定制放眼全球的资产配置方案,协助客户创富、守富和传富。未来,道勤财富将继续视恒久信赖的客户关系为核心,将客户服务从个人延伸到家族和企业,客户服务周期从当期规划走向长期传承。

Mountainview, 站在高处,重新理解财富!

道勤服务 / Services

理财是一个人为了实现自己的生活目标而合理管理财务的过程,简单地说,理财就是管理你的钱财,安排你的财务。不管你的钱财有多少,如果你在安排和使用你的钱财,你就是在理财。巴菲特他老人家曾经说过:“一生能够积累多少财富,不取决于你能够赚多少钱,而取决于你如何投资,要懂得让钱为你工作,而不是你为钱工作。”。

我们生活在一个急剧变化的时代,懂理财比以往任何时候都重要;财商低比以往任何一个时代都致命。不管是生意人士、医生、律师、还是工程师,各行各业的人,都应该学会理财,管理好自己的财富,当你不工作时,钱还在为你工作,源源不断的被动收入可以让你去做自己喜欢的事情,让你有更多的选择,总之,会理财,懂投资能让你过上更有底气的生活;通过理财获得合理的财富积累;让你更有能力照顾好你最关心的家人。

种一颗树,最好的时间是10年前,其次就是现在。

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生活中的许多重大决定,如置业、创业、子女教育、退休、财产继承等皆需要适当的理财规划。您是否已为这些人生大事早作安排?您现有的理财规划能否充分满足您的需要?

在您做重大财务决定之前,与可信赖的投資理财顾问面谈,可帮助您做出更为明智的决策。

楼花转让的GST/HST新规

November 23, 2022

如果在房屋产权交接之前将合同转让,通常称为楼花转让。楼花转让会涉及三方,首先开发商(Builder)同意转让,其次转让方(Assignor)愿意把自己名下的楼花转让给别人,受让方(Assignee)同意接受别人转让的楼花合约。…

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投资者与投资顾问应该是怎样的关系?

October 31, 2022

假设有两个投资顾问,A其客户推荐过去两年大涨特涨的科技基金,而B向客户推荐几个表现一般平衡基金或收入基金,你觉得客户会选谁?从行业规律来看,绝大多数投资者,更容易接受过去表现好的理财产品;让客户购买一个表现一般的基金,是有点反人性的;这可能可以解释为什么大部分投资顾问乐于向客户推荐过去两到三年上涨最多,最受追捧的产品。2021年1月,一项基于1000个理财顾问的问卷调查显示,有17%的理财顾问还打算为客户配置数字加密货币资产。…

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现在买房出租划算吗?

October 15, 2022

老李手上有30多万闲钱,感觉投资股票基金风险大,看到最近房价回落,考虑买个房子出租,想知道购房出租这个投资是否划算,咨询身边朋友和行业人士,得到的反馈却各不相同,数据也五花八门,有的朋友告诉他投资房子出租是亏钱的,比存款还差,每月倒贴钱;有的说还可以,不算差,有6%以上吧;有的说至少每年有10%以上的回报,还有的说至少20%,到底出租物业的回报有多高呢?…

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市场下跌,应该把基金卖掉存银行吗?

October 9, 2022

最近有不少投资者问要不要把投资卖出存银行,下面的信息可供这些投资者参考,最终的投资决定还是在于你自己,格局决定你的投资结局,思路决定你未来的投资出路。请点击下面蓝色链接:…

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如果经济衰退来临,应该如何应对?

October 6, 2022

全球四大会计师事务所之一的德勤,…

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申报自住房免税, 方式不同应税额竟差7.5万?

September 30, 2022

前两天刚讲了45(2),45(3)理解有误,没有做规划损失10万的故事(事故)。税局条款多如牛毛,稍有不慎就会掉坑里,自己以为有把握的事,不一定是对的,或者说不一定是最佳的。…

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45(2)和45(3)的陷阱-没有规划居然多交税10万!

September 28, 2022

吴先生在2015年购买的房子是他在加拿大唯一的房子,购买价格约150万,但吴先生全家一天都没有入住,直接将其出租了,房子于今年年初以230万卖出,一估算才发现交税挺多的。…

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贷款利息抵税之误区-80%的人可能犯错!

September 24, 2022

这是几年前帮客户做税务规划的一个案例,最近又碰到有人犯同样的错误,我把它分享出来,让有类似情况的投资人少走弯路,避免掉进税务局的坑。经常发生的情况是,你以为你知道的,可能你并不知道。…

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贷款投资能否实现财富自由?

September 22, 2022

为了实现财富自由,有人给我看了这么一个计算,借款$10万用于基金投资,假设30岁开始,年回报率为13%,投资50年后达到$4,507万,假设借款平均成本为6%,扣除贷款成本184.20万,还剩余4000多万,是不是啥事不干,就能实现财富自由了?…

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留学生报税退税你拿到了吗?

September 17, 2022

这两天帮一位加拿大安省的留学生申报了2020和2021年两年的税。之前该留学生有个误区,认为自己没收入,没有SIN卡,不需要报税。对于加拿大留学生来说,报税得到退税是一项重要的福利,但是许多留学生初来加拿大对报税退税不是很了解,错失了许多应得的福利。…

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