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道勤财富管理有限公司

 

Mountainview Wealth 是一家综合性、提供全方位资产配置,财富管理及财务咨询的金融公司。作为财富管理和投资者服务体验引领者,我们致力帮助客户实现财富保值、增值及传承。我们专注于客户的需求,为客户提供个性化和税务优化的财富管理方案,以达到帮助客户解决多元化财富需求。

 

道勤财富管理坚持以资产管理服务为依托,秉持价值投资理念,为客户量身定制放眼全球的资产配置方案,协助客户创富、守富和传富。未来,道勤财富将继续视恒久信赖的客户关系为核心,将客户服务从个人延伸到家族和企业,客户服务周期从当期规划走向长期传承。

 

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理财是一个人为了实现自己的生活目标而合理管理财务的过程,简单地说,理财就是管理你的钱财,安排你的财务。

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生活中的许多重大决定,如置业、创业、子女教育、退休、财产继承等皆需要适当的理财规划。您是否已为这些人生大事早作安排?您现有的理财规划能否充分满足您的需要?

在您做重大财务决定之前,与可信赖的投資理财顾问面谈,可帮助您做出更为明智的决策。

非居民房产如何报税?

June 2, 2019

居民房产出租时,不需要缴纳预扣税,而非居民将投资物业出租时,需要每月向税务局缴纳预扣税,年度结束后可选择按216…

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浅谈家庭财富的资产配置

June 2, 2019

在家庭财富管理的过程中,许多家庭虽然有过成功的经验,但更多的是失败的教训。有的人能从失败中走出,有的人却把失败归咎于命运,天意。财富管理离不开正确的思考,缺乏正确的思考,就会误入歧途。投资者,财富管理者最常见的误区之一就是认为投资成功,财富积累的关键在于掌握市场的走势,但实际上从长期来看,成功的关键在于资产配置。…

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浅谈遗产受益人指定

June 2, 2019

我们都知道人生有两件事不能避免:死亡和税,但很多人不明白这两件事是紧密相连的。加拿大虽然没有遗产税,但如果规划不当,人去世后名下的资产就变成遗产,可能会面临非常沉重的税务负担。加拿大税法对于死亡后资产增值的征税方式是这样规定的:如果某人去世,此人的所有财产被认为按照死亡前一日的公开市场价格出售,称为视同卖出,然后与其调整后的投资成本相比较,资本增值的50%要与纳税人当年收入合并计税,因此,在纳税人去世的那一年,仍然要填报报税表。人去世后需要填报的税表称为最后的税表(…

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安省离婚与财产分割

June 2, 2019

在安省,一对配偶结婚的仪式可能有所不同,有的按民事仪式,也有的按宗教仪式,但无论如何,…

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财产继承有哪些方式?

May 28, 2019

一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大财产如何继承却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产传承和转移值得关注。…

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家庭成员间保单转移的税务问题

May 28, 2019

人寿保险是一份保险合同,在保险合同中要涉及相关的三方:…

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联名账户需要关注的问题

May 26, 2019

在加拿大许多人都开设和使用联名账户来共同拥有财产,比如房子,银行账户和投资账户等。联名账户有两大类:…

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出售投资性房产如何纳税?

May 26, 2019

近年来,越来越多的加拿大华人移民除了拥有自住房外,有余钱后还考虑投资其它房产,比如公寓、出租房、商业物业、农场、加油站等。在华人聚居得大多伦多地区,房地产市场连续上升多年,最近一两年房价暴涨,有些持有投资物业的家庭考虑将其房产变卖,而有些手上有现金的,却考虑趁房市火爆,炒上一把。房产投资是否赚钱,赚多赚少,不是简单看买卖价差,也不是看税前收入,而是要看税后还剩余多少。出售投资物业除了支付经纪费用和律师费用外,收入税是不能不考虑的,那么投资物业出售后要交多少税呢?…

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人寿保险与人力资本保护

May 26, 2019

人力资本是你未来预期的劳动收入的现值,在你的整个职业生涯中,你通过将你的部分收入储蓄和投资,逐步将人力资本转换为金融资本。金融资本和人力资本结合起来就构成了你的总的经济财富。…

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RRSP账户常见问题

May 26, 2019

在加拿大可能没有几个不知道RRSP,但可能没有太多的人真正理解和用好RRSP。最近有朋友问到有关RRSP的问题,在理财顾问看来是常识,但对普通投资者来说,未必知道确切答案。比如王先生问:我去年把一栋投资出租的物业买了,赚了10多万,我没工作,能买RRSP抵税吗?陈女士问:我的孩子今年15岁,勤工俭学有几千元收入,孩子可以买RRSP吗?李先生问:我今年准备放弃加拿大身份,去年收入又比较高,我还有很多RRSP额度未用,我要不要再多买RRSP,RRSP在我离开加拿大时是否要取出,取出时按何种税率交税?…

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