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道勤财富管理有限公司

 

Mountainview Wealth 是一家综合性、提供全方位资产配置,财富管理及财务咨询的金融公司。作为财富管理和投资者服务体验引领者,我们致力帮助客户实现财富保值、增值及传承。我们专注于客户的需求,为客户提供个性化和税务优化的财富管理方案,以达到帮助客户解决多元化财富需求。

 

道勤财富管理坚持以资产管理服务为依托,秉持价值投资理念,为客户量身定制放眼全球的资产配置方案,协助客户创富、守富和传富。未来,道勤财富将继续视恒久信赖的客户关系为核心,将客户服务从个人延伸到家族和企业,客户服务周期从当期规划走向长期传承。

 

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理财是一个人为了实现自己的生活目标而合理管理财务的过程,简单地说,理财就是管理你的钱财,安排你的财务。

不管你的钱财有多少,如果你在安排和使用你的钱财,你就是在理财。

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生活中的许多重大决定,如置业、创业、子女教育、退休、财产继承等皆需要适当的理财规划。您是否已为这些人生大事早作安排?您现有的理财规划能否充分满足您的需要?

在您做重大财务决定之前,与可信赖的投資理财顾问面谈,可帮助您做出更为明智的决策。

2020年终自雇生意税务早安排

November 22, 2020

2020年对于许多生意人士和小公司业主来说都是艰难而不寻常的一年,许多人生意都受到了不同程度的影响。尽管2020年是不寻常的一年,许多事情都被推后了,但许多事情又需要排上我们的议事日程。也许有些自雇人士9月份才完成2019年的税务申报,却发现2020年HST及所得税申报季节又将悄然来临。虽然现在已接近年末,合理利用加拿大的税务政策,有效安排税务仍可以帮助你做好小生意及公司的延税和省税规划。…

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2020年终家庭税务早安排

November 22, 2020

随着感恩节的到来,圣诞和新年也就临近了,尽管2020年是不寻常的一年,许多事情都被推后了,但许多事情又需要排上我们的日程。也许有些家庭9月份才完成2019年的税务申报,却发现2020年注册退休储蓄(RRSP)供款和个人所得税申报季节又将悄然来临。虽然现在已接近年末,合理利用加拿大的税务政策,有效安排税务仍可以帮助你做好家庭的延税和省税规划。…

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浅谈税务规划

November 22, 2020

税务规划是财务规划的重要组成部分。有人说,死亡(Death)和税(Tax)是人生不可避免的,…

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炒股是致富之道吗?

November 7, 2020

谈到股票投资,很多人习惯性地将其于投机,赚快钱联系在一起,尤其从2020年3月开始的美国股市特别是纳斯达克指数反弹,有一些热门科技股收益甚至翻倍,不少人更容易得出这样的结论。如果回看美股过去半年甚至过去几年的表现,科技股很明显跑赢了大多数的板块,很多人也就得出了资产分散化毫无必要,哪类资产涨得快就应该买哪类的结论。…

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投资者最重要的认知

November 7, 2020

谈到投资,许多人都觉得太复杂,太深奥。但如果你能花一些时间来了解投资,你可能会惊讶地发现投资没有想象的那么复杂。你辛苦地工作挣钱,应该让你的钱为你工作,你的第一个投资应该是时间的投资,花时间来学习基本的投资知识是值得的。当货币贬值时,你的知识会变得更有价值,因为它是通货膨胀无法掠夺的资源。…

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留学生身份能买加拿大保险吗?

November 1, 2020

全球的新冠疫情蔓延,投保人寿保险和重病保险人数上升,有不少留学生家长咨询孩子在加拿大留学期间可否购买相关人寿保险和重病保险事宜,那留学生能不能在加拿大购买寿险或者大病险呢?另外,有不少人取得工作签证,也想知道他们是否有资格在加拿大购买人寿保险和重病保险。…

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财富传承面临的困境

October 31, 2020

相关调查研究表明,加拿大人口老龄化带来的前所未有的财富转移,在未来的10年内加拿大预计将有超过$1,050万亿加币的资产需要被传承给下一代,超过51%的加拿大人有财富传承的需求,…

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延税省税工具 - T Class基金

October 24, 2020

投资者如果需要从投资中取得现金收入,采用传统的储蓄方式比如定期存款,不仅收益水平低,而且面临沉重的税务负担。有没有一种方法,既能取得稳定的现金流,同时又能避免投资收益及增长带来的税务负担呢?T…

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延税省税工具- T系列基金

October 24, 2020

投资者如果需要取得现金收入,采用传统的储蓄方式比如定期存款(GICs)等,尽管收入稳定,但收益水平低,而且利息没有税务优惠,利息收入无论是否收到全部都需要作为当年的收入纳税。有没有一种方法,既能取得稳定的现金流,同时又能避免或减少投资收入或现金流带来的税务负担呢?…

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延税省税工具-公司类别基金

October 23, 2020

互惠基金一般是以信托(Trust)的方式存在的,由于互惠基金通常投资于股票、债券等不同类别的证券,股票通常会有分红,债券通常会有利息,基金持有人每年就有相应的利息和红利收入。另外,当你从一只基金转换到另一只基金时,你是将一支基金卖掉了,再买了另一只基金,这时候就实现了资本增值,你就需要为实现的资本增值报税。多数基金以信托(Trust)方式运作,如果将收益留存在基金内,收益要按最高税率交税,因而以信托方式运营的基金都会将收益分配给基金单元持有人,但将收益分配给投资者个人,则需要由投资者交税。当然,投资者收到的红利收入和资本增值有税务优惠…

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